CICC注册信贷风险官

2019-08-19 来源:本站

注册信贷风险官CICC认证(Certificate in Commercial Credit)是由穆迪分析设立,对完成相应风险课程培训和通过最终考试的学员颁发的信贷风险资格认证。

研究目的:进一步提高信贷人员识别客户贷款需求、设计贷款方案、信贷分析能力及合理安排贷款结构能力,熟悉信贷风险管理实践。本项目同样适用于证券、保险、信托、基金、租赁、小额贷款及互联网金融等金融机构的从业人员,提高其债权融资业务的风险管理能力。

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一、 注册信贷风险官CICC认证培训背景介绍

商业银行(含其他借贷机构)是经营风险的特殊企业。借贷机构的盈利必须通过承担风险才能获得,存贷利差的获得必须要承担贷款资金收不回和存款资金到期必须支付这样一种风险。风险对于银行来说是一把“双刃剑”。它既是银行获利的手段,又是蚀利的原因。从这个意义上讲,风险管理是商业银行(含其他借贷机构)的基本职能。

信用风险管理是商业银行(含其他借贷机构)风险管理的核心;是生存与发展的灵魂;是经营成败的关键。而目前国内信用风险管理各机构各自为营,员工基本通过内部自己设定的学习考试即可上岗,出现专业度不够,全面性欠缺,实操性较差等问题,无论是对员工后续工作及发展,还是对机构自身业务的风险把控,都存在较大的问题。

CICC认证是注册信贷风险官Certificate in Commercial Credit的简称,是国际权威的信用风险认证资格证书,由穆迪分析设立颁发,并对完成相应信用风险课程培训和通过最终考试的学生颁发证书。穆迪分析为穆迪公司旗下子公司, 穆迪公司是全球资本市场不可或缺的一部分,提供信用评级、研究报告、研究工具及分析,培训和认证等,为金融市场的透明度和整体性做出了积极贡献。CICC项目穆迪在风险管理领域极其深厚的专业知识储备,为信用分析和贷款决策的员工能力标准提供认证。该认证已得到来自美国、加拿大、英国、新加坡、韩国、印度等35个国家、300多家机构的认可,目前已超过22000名学员(含已认证及在学),现有持CICC证书的学员有来自巴克莱、法国巴黎银行、花旗银行、瑞士信贷、德意志银行、汇丰银行、摩根大通、瑞银、桑坦德银行等国际知名银行。

钱塘江金研院为注册信贷风险官CICC官方授权培训提供商。

二、 培训价值

通过本次培训,学员可以获得:

     通过遵循国际专业标准,建立信贷机构更的高品牌和信誉;

     获得世界级信贷从业者所掌握的技能;

     获得贷款监控和不良资产补救方面的高级技能;

     深入了解商业贷款的最佳实践经验;

     掌握分析债务人信誉的高效方法;

     了解高效务实的国内信贷实践操作;

     获得能让客户产生信任感的专业标准。

三、 课程安排

本次课程分线上线下两部分合计 84 学时内容:线下 4 天合计 28 学时的面授;线上学员需要在线学习非面授课程内容,合计 56学时。面授与在线学习内容互为补充,不可替代。

注册信贷风险官CICC认证课程大纲:

辅导教材

主要内容

在线学习时间

面授培训时间

穆迪分析LMS平台在线学习

商业贷款篇

(做出明智借贷决策所需的信用评估技能)

财务风险模块

35学时

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行业和企业风险评估模块

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管理风险评估模块

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缓减信用风险模块

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真实场景模拟练习模块

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线上测评

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不良贷款篇

(识别和管理不良贷款)

贷款质量恶化模块

12学时

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抵押、担保和贷款合约模块

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重组流程模块

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不良贷款案例研究模块

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线上测评

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盈利能力和信用风险课程篇

(银行信贷政策下的借贷)

风险和银行业务模块

9学时

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信用风险和监管

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信用组合管理

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线上测评

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《信贷风险管理实务》

信贷基础篇

信贷风险管理概述

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1.5学时

信贷风险治理、文化和偏好

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2学时

信贷组织架构与管理流程

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1.5学时

管理手段篇

信贷政策

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2学时

贷款担保管理

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3学时

资本与风险限额

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3学时

计量技术篇

贷款评估

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3学时

信贷风险内部评级

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3学时

信贷风险压力测试

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1.5学时

信贷产品篇

信贷产品体系

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3学时

信息系统篇

数据基础与信贷信息系统建设

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1.5学时

法律法规篇

国内信贷法律法规汇总

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3学时

四、 课程体系特色

1、国际权威

顶级信用评级机构穆迪研发,深厚行业沉淀积累,信用风险认证权威国际资格认证。

2、全球认证

已超22000名学员(含已认证及在学),覆盖美国、加拿大、英国、中国香港、新加坡、韩国、印度、越南等国家/地区;

来自全球知名银行巴克莱银行、法国巴黎银行、花旗银行、瑞士信贷、瑞银、德意志银行、汇丰银行、摩根大通、星展银行、香港创兴银行等3000多家机构的员工获得了CICC认证;

3、中国特色

结合中国法律法规及案例实践分析,独家拥有与穆迪分析共同编著的CICC中国本土教材。

4、专业实战

覆盖信贷分析、管理、风控等信贷风险全面技巧与知识;

以信贷业务为导向,循序渐进,从基础技巧(如怎样分析债务人信誉)到高级技巧(如贷款监控与不良资产整治);

专为信贷机构风险管理实操人员设计,持证者将对机构的风险偏好、监管要点、资本战略以及它对优化风险和利润的日常借贷决策的影响有更深入的理解;

线上线下培训相结合。

五、  师资简介

培训师资将由以下成员组成:

国内银行、外资银行风险管理资深专家;

国际(含穆迪分析)风险管理专家;

参加CICC项目系列教材编译成员;

资深风险管理培训专家等。

六、  招生对象

银行客户经理、公司信贷经理、个人信贷经理、信贷管理、信贷审批、信贷分析师、承销商等前、中、后台职员;

证券公司、投资公司、资产管理公司、保险公司、基金公司、期货公司、金融公司、融资租赁公司、小贷公司、保理公司、担保公司等从事风险管理职员;

与金融机构有业务关联的大中型企业风险管理职员;

有志于从事信贷业务人士(含在校大学生等)。