2021年9月15日下午，由浙江钱塘江金融研修院与浙商总会金融服务委员会联合举办的金研大讲堂凤起浙里·金融顾问主题活动在美丽的杭州九溪畔金研园举行。本期活动主题为“高质量发展--金融顾问的责任与使命”。财通证券党委书记、董事长、浙商总会金融服务委员会主任陆建强，浙江钱塘江金融研修院院长、浙商总会金融服务委员会执行主任沈荣勤出席并发表讲话。金研院、金研资管、金服会有关领导以及来自全省各级的金融顾问代表、各金融机构和企业嘉宾近50人参加了主题活动。
活动在嘉宾签到、合影留念中开启，提前到达的金融顾问们相互讨论，现场氛围十分融洽。
一、凤起浙里
浙江钱塘江金融研修院院长沈荣勤首先代表钱塘江金研院向出席金研院与金服会共同举办的金融顾问主题活动启动仪式的各位领导、各位嘉宾，表示诚挚的欢迎！
沈院长指出，金研院成立3年多来，在省委省政府和省地方金融监管局的正确领导下，以及社会各界的大力支持下，始终秉承“育经济金融人才、促经济金融发展”的理念，坚持产学研一体化、线上线下互动化的模式，面向政府机关、金融机构和各类企业，致力于高端经济金融人才培训、金融理论研究与学术交流、金融实务咨询等，各项工作有了长足发展。在培训上先后推出金融顾问、风险管理、产业金融、投资与并购、数字化转型、碳资产管理等重点项目以及注册信贷风险官、国际金融风险官、数据保护官、数字化转型官等9大类认证项目，至今已累计培训各类人才5000多人，获得各种证书的1200多人，为金融风险管理、投资与并购等领域培养了一大批经济金融高端人才。在实务咨询方面，为8家金融机构提供绩效管理、流程再造、竞争力提升等咨询服务；在理论学术交流方面，在省委省政府的指导下，我们与省金融业发展促进会，共同创办了“钱塘江论坛”，为钱塘江金融港湾建设起到了推动作用。同时，还创办了金研大讲堂，为更好地发挥大讲堂的作用，今年开始对大讲堂进行了深化，以更加开放、包容、专业的姿态面对社会各界，我们会同金服会等机构，融合各领域的专家人才，使大讲堂更为立体全面。增设了金融风险管理、金融顾问、创业投资、数智金融等专题讲堂，推荐业界领袖或业界大师担任堂主，组织开展活动。
沈院长强调，金融顾问制度从2018年开始探索，其主要目的是通过选聘一批资深、敬业的金融顾问，帮助企业畅通融资，诊断、防范和化解风险，履行地方政府智囊的职能，宣导金融政策、反馈和对接企业需求，为浙江的各级政府、企业、金融机构提供相关金融咨询服务，促进金融业转型，推动浙江高质量发展建设共同富裕示范区。
金融顾问制度的推出，是推进“融资畅通工程”的具体行动，也是打好风险攻坚战的务实举措。该项制度的出台对破解企业融资难题、提高企业金融防范意识以及打造浙江更优金融生态等方面都具有重大意义。做好这项工作，需要有一批高素质的金融干将承担起这些工作的重任。我们和金服会举办金研大讲堂的初衷是希望为金融界专家与业内精英提供一个思维碰撞、前沿理念、学术交流和资源共享平台，大家一起相互交流，相互学习，增加新知识，提高理论水平，一起相伴前行。
浙商总会金融服务委员会主任陆建强紧接着，从金融顾问制度实施的现状、金融顾问制度未来的创新之路、金融顾问主题活动三个方面作了主要讲话。他首先介绍金融顾问制度在过去几年里做的主要工作，一是金融顾问队伍逐步壮大，金融顾问制度逐渐走向成熟，形成了1+N的服务模式，即一个金融顾问一种服务背后是N个金融机构。二是金融顾问制度在全省铺开，得到了省委书记、省长等相关领导明确指示。
陆主任强调，从国家层面而言，金融顾问正成为一项新的职业。此外，接下去真正做到以客户为中心的综合金融服务还需要继续创新发展。一方面金融顾问制度也要走市场化的路子，探索成立金融顾问事务所，先把模式走通；另一方面把握数字化改革就是最大的机遇，要运用数字化的手段服务广大受众，真正做到金融服务实体经济，帮助到企业。还有就是区域综合规划与共同富裕示范区打造，试点打造几个综合金融服务示范区，下沉金融顾问的综合服务，助力地方企业发展。至于高质量发展建设共同富裕示范区，金融服务还能在哪些方面发挥作用，需要集思广益。
最后，陆主任建议金融顾问主题活动形式可以自由式讨论多一些，因为金融要探讨的问题太多，无论是从理论还是实践上都值得探讨。我们可以把一些好的意见和建议递交给省委省政府。建议接下去的金融顾问主题活动:一个是凤起浙里，一个是理财有方。希望围绕一些主题真正为浙江经济发展作出贡献。
二、浙里有为
嘉宾分享环节由省级金融顾问宁波组组长、浙商银行总行公司银行部副总经理沈金方，省级金融顾问杭州组副组长、泰隆银行战略委员会委员王轶为，以及西湖财资研究院负责人包恩伟三位嘉宾围绕高质量发展--金融顾问的责任与使命主题展开。
沈金方结合自己的从业实践，从助力实体企业高质量发展出发，给在场的金融顾问们分享了供应链金融创新服务，从供应链金融的认识与本质，到供应链全景下中小企业的难点同痛点有哪些，最后引出解决方案，就是供应链金融创新服务。王轶为从数字时代如何做好金融顾问开始谈起，聚焦供应链生态视角下中小企业痛点与破局等问题，提出科技赋能金融给出了自己数字经济时代下中小微企业供应链金融创新与探索的思考；包恩伟则从供应链与高质量发展切入，提出供应链金融的高质量发展模式核心就在实现风险控制的数字化升维，并给出了供应链金融高质量发展模式探讨五个方面的思考。
三、共话未来
自由讨论环节中在座的嘉宾们畅所欲言，结合今天嘉宾们的分享以及自己的思考，现场和大家一起探讨相关问题。有金融顾问提出金融顾问制度实施也有一段时间了，打破了边界，但是未来希望能在核心客群做一些分类，成立有针对性的工作室，以便我们更好的服务、复制、推广。有金融顾问则谈到今天收获很多，颇受启发。供应链金融并不陌生，但是今天的几位嘉宾的分享又带来了一些的新的思考。上游企业按期付款对改善供应链效益和节省企业成本都有重要的意义。还有金融顾问则认为今天在高质量发展背景下，探讨供应链金融的非常及时，同时今天的探讨也都是聚焦操作层面的，但是这个问题还可以再深入一些，除了中小企业，那么整个金融系统怎么解决融资难、融资贵的问题？
讨论有意，时间无情。现场的嘉宾们虽然都非常留恋这样的讨论氛围，但时光易逝，暮色降临，本次主题活动似乎一瞬间就到了结束时刻。在主持人的收场发言中，嘉宾有序退场，结束了半日的交流时光。
时间不老，我们不散，让我们一起期待下期金研大讲堂凤起浙里·金融顾问主题活动再见！