前言
2018年9月7日，浙江钱塘江金研院为响应某大型银行二级分行强化网点精细化管理，提高网点负责人经营管理水平，提升客户经理营销技能，增强网点市场竞争能力，提高综合产能等需求，于当地正式启动分行网点竞争力提升咨询项目。
项目前期，金研团队就项目行各网点情况进行前期访谈、问卷调查、网点暗访，经信息收集、调研分析，历时一周，形成报告及初步方案。并与实施分行多次沟通、方案调整，特制定了项目实施分行网点竞争力提升项目咨询方案。方案包含网点负责人经营认知及能力提升咨询、客户经理营销能力提升咨询及后续绩效考核管理咨询等。
参加人员：零售信贷客户经理、理财经理。
接下来让我们一起走进培训现场
1、启动会
此次项目获得项目实施分行领导的高度重视。市分行党委书记刘行长，汪副行长、邓副行长、万副行长等领导出席了开班仪式。
首先刘行长作开班致辞，指出市分行高度重视此次网点竞争力提升项目，要高水平地办好面授培训班。一是务必站在长远发展的战略高度，提高重视程度，深刻认识此次面授的重要意义；二是要结合实际工作的具体要求，做到学以致用，努力达到此次面授的预期目标。强调了此次面授的重要性和必要性，给整个项目顺利实施提供了有力的组织保障。此次项目业请到的是钱塘江金研院首席金融顾问赵丹蓓专家及相关团队，希望学员珍惜分行所提供的机遇和舞台，通过学习磨练自己的管理技能，不断提高业务能力、提升自身素养，为分行未来更好的发展贡献力量。
赵专家首先从个人经验与学员进行分享，对培训的课程及效果期望等方面进行了发言。指出项目赋能网点负责人及客户经理的能力。钱塘江金研院专家团队将全力以赴做好由支行“一把手”推动的网点负责人能力提升培养项目， 通过植入零售银行未来发展趋势、客户经理营销技巧，解决客户经理营销难点，提供电话邀约、面访话术、客户需求挖掘等工具，提升客户经理综合素养及营销技能，运用工具养成习惯落地营销。
2、集中授课
本期课程，由业内最具实战经验的钱塘江金研院金融顾问团为引领，集合领域先导、国内高等学府的资深专家学者，采用咨询与培训结合的形式，引导学员们明晰网点方向，直面挑战，谋划路径，规避误区，实现综合能力提升的根本目标。
（1）浙江钱塘江金研院首席金融管理顾问——赵专家
赵专家与学员进行《零售银行跨越式发展》内容分享。帮助学员了解当前零售银行的生存环境，通过分析零售银行即将面临的新挑战，找到未来发展的新机遇，夯实基础助跑蓄力、整合资源爬坡攻坚、持续创新加速飞跃，实现新突破。目标展望2025，做好零售银行的转型落地、业务升级。
赵专家分析零售银行未来新突破
学员专注听课
（2）其他业内相关领域著名专家
本次面授有幸请到拥有多年银行一线从业、管理经验的某银行夏老师，共同助力此次项目。课程侧重老客维护、新客拓展两大关键，通过客户识别、目标定位、挖掘需求与分析、营销策划与维护、异议处理与促成、后续维护跟踪等内容，增强客户经理的营销主体责任，提高客户经理的营销能力。
客户经理话术现场演练
特色主题活动：短期竞赛
1、活动要点
为适应市分行改革发展需要，尽快提高客户经理的综合业务素质及营销、拓展、维护中高端客户的能力，打造一支高效、高素质的客户营销及维护团队，坚持培训与实战训练相结合、培训与结果考核相结合方式，通过短期培训，速成一支营销能迅速进入市场，并能取得明显效果的团队，特制定本竞赛办法。
2、竞赛指标
（1）保险期交：XXC款10分/万元，其他类型2分/万元。
（2）基金产品：货币型基金1.5分/10万元，其他类型基金0.5分/万元。
3、评分及奖项设置：
（1）优秀理财经理奖：得分排名前六名的理财经理授予该奖项，由市分行颁发荣誉证书。
（2）营销能手称号：得分排名前十名的零售信贷客户经理授予该奖项，由市分行颁发荣誉证书。
获得以上奖项的客户经理在年度评优评先中可作为参考依据。
4、工作要求：
